Gestão de riscos: por que é fundamental para mitigar perdas em investimentos? 

A gestão de riscos é um dos elementos mais importantes para o investidor que busca preservar seu capital e obter retornos consistentes ao longo do tempo. Afinal, no contexto dos investimentos, ela permite reduzir os efeitos negativos diante das oscilações do mercado.

Deixar de observar esse fator no momento de investir pode fazer com que você se depare com prejuízos que poderiam ser evitados. É o caso de quem ingressa no mercado em um período de alta volatilidade sem considerar os riscos envolvidos, por exemplo.

Quer saber mais detalhes sobre a importância da gestão de riscos e por que ela é fundamental para mitigar perdas em investimentos? Então continue a leitura!

Qual é a importância da gestão de riscos na mitigação de perdas?

O primeiro fator que todo investidor deve ter em mente é que não há investimento que seja totalmente livre de risco. Mesmo em aplicações de renda fixa, conhecidas por oferecer maior segurança, sempre existirá o risco de se deparar com perdas financeiras.

Nesse contexto, observe que a perda não se dá somente pela realização de um resultado negativo, como ao resgatar uma quantia menor que a investida. Afinal, o investidor também tem prejuízos quando o retorno obtido fica abaixo da inflação, corroendo o seu poder aquisitivo.

Nesse contexto, a gestão de riscos atua como um mecanismo de proteção, permitindo que os investidores minimizem perdas e busquem aumentar o potencial de seus retornos. 

Além disso, fazer a gestão de riscos pode ser benéfico em múltiplos sentidos, veja!

Preservação do capital

A gestão de riscos contribui para proteger seu patrimônio contra perdas financeiras significativas ao longo do tempo. Por exemplo, com ela, você consegue minimizar efeitos negativos da exposição à volatilidade de curto prazo, que costuma afetar o preço dos ativos.

Assim, o seu patrimônio fica menos sujeito às oscilações geradas pela especulação ou por fatores que impactam a economia temporariamente. Tenha em mente que o mercado é cíclico, passando por períodos de alta e de baixa sucessivamente.

Tomada de decisão baseada em dados

Outro benefício proporcionado ao gerenciar os riscos é a tomada de decisões mais fundamentadas e alinhadas aos objetivos do investidor. O motivo é que esse gerenciamento usa a coleta e análise contínua de informações sobre o mercado. 

Assim, com base em dados relevantes, monitoramento de tendências e acompanhamento do desempenho dos ativos, é possível realizar ajustes proativos na composição da carteira. Desse modo, o investidor consegue promover uma gestão financeira mais estratégica e certeira. 

Melhoria na relação risco-retorno

Uma gestão de riscos bem estruturada pode trazer um equilíbrio mais próximo do ideal entre risco e retorno, permitindo investimentos com potencial sustentável. Esse processo inclui a avaliação dos ativos e a busca por alternativas que correspondam ao perfil do investidor. 

Ao otimizar a relação entre risco e retorno, você tem mais chances de alcançar um crescimento consistente e construir uma base sólida para o futuro financeiro. Essa abordagem promove maior confiança nas estratégias adotadas, podendo mitigar perdas em todo o patrimônio. 

Como essa estratégia é explorada em fundos de investimento?

Depois de ver a importância da gestão de riscos para reduzir as chances de enfrentar perdas financeiras, vale conferir como essa estratégia é explorada nos fundos de investimento. Neles, esse gerenciamento tem um papel ainda mais relevante.

A razão é que, em um fundo de investimento, a escolha dos ativos da carteira fica a cargo de um gestor profissional. Por sua vez, ele precisa adotar técnicas para equilibrar a exposição ao risco e buscar os melhores retornos possíveis aos cotistas.

Nesse sentido, o êxito da gestão tende a ser um fator determinante para a atratividade e própria sobrevivência do fundo no mercado. 

Conheça os principais métodos utilizados pelos gestores de fundos para mitigar riscos:

• análise de risco e retorno: avaliação detalhada da relação entre risco e potencial de rentabilidade dos ativos que compõem a carteira do fundo;
• controle de exposição: definição de limites para investimentos em determinados setores, regiões ou classes de ativos para evitar concentração excessiva;
• monitoramento contínuo: acompanhamento periódico do mercado e dos ativos do fundo para a realização de ajustes sempre que necessário;
• diversificação: permite mitigar os riscos de perdas e potencializar o retorno, ao investir estrategicamente em ativos descorrelacionados ou com correlação negativa — porém, nem todos os fundos adotam essa estratégia;
• hedge com derivativos: em alguns casos, o gestor pode usar contratos futuros, swaps e opções para reduzir o impacto das oscilações de determinados ativos no portfólio do fundo.

Apesar do uso de diferentes estratégias de gestão de riscos, não há garantias de que um fundo apresentará resultados positivos. Na verdade, por mais bem estruturados que sejam, esses veículos financeiros podem enfrentar períodos de queda, especialmente diante de crises globais.

Como investir em fundos de investimento?

Considerando a gestão profissionalizada e praticidade dos fundos de investimento, pode surgir a dúvida sobre como investir neles. O primeiro passo nesse sentido é abrir uma conta em uma instituição financeira de sua confiança e que ofereça acesso a essa modalidade.

Na sequência, é necessário avaliar o seu perfil de investidor e objetivos financeiros. Esses fatores ajudam na escolha dos fundos que fazem mais sentido para você, considerando o seu apetite aos riscos e metas traçadas.

Antes de comprar as cotas de um fundo, vale a pena fazer uma análise aprofundada das suas regras, a composição do seu portfólio, as estratégias adotadas, entre outros fatores. Uma possibilidade é buscar alternativas geridas por uma gestora qualificada — a exemplo da Octante.

Com mais de 15 anos de existência, contamos com profissionais com ampla experiência na gestão de fundos de investimento. Um deles, o Octante Crédito Privado FIM IE, lançado em 2009, é aberto para investimentos, tendo mais de R$ 600 milhões em ativos sob gestão em abril de 2025.

Também atuamos na gestão de fundos fechados, criados para atender a necessidades específicas. Um exemplo é o Cedar Octante Fundo de Investimento em Direitos Creditórios, lançado em 2023, contando com um patrimônio líquido superior a R$ 70 milhões.

Como visto, a gestão de riscos é um elemento indispensável para você proteger seu patrimônio e aumentar as chances de retorno no mercado. Utilize esse conhecimento na hora de montar a sua carteira e, se preferir investir via fundos, busque alternativas que atendam ao seu perfil e objetivos.

Quer saber mais sobre como os fundos da Octante podem ajudar a fortalecer sua estratégia de investimentos? Acesse o nosso site e veja o regulamento de cada um deles!